珠海建行上冲支行成功堵截一起商户开户诈骗事件要闻解读

2021-06-23 08:53
（中视新媒网 主任：连晨光 通讯员：罗子豪）近日上午，有一位李姓客户行色匆匆进来，珠海建行上冲支行工作人员热情接待询问办理什么业务，李姓客户说办理一个收款二维码，该
（中视新媒网 主任：连晨光 通讯员：罗子豪）近日上午，有一位李姓客户行色匆匆进来，珠海建行上冲支行工作人员热情接待询问办理什么业务，李姓客户说办理一个收款二维码，该行工作人员马上跟李姓客户介绍产品的功能及亮点，可是说到要上门核实拍照的流程，客户却说不用麻烦，自己可以拍好照片发过来，该行工作人员马上解释，必须上门核实，客户犹豫一会便答应了，随后留下联系方式以便工作人员核实就离开了网点。
当天晚上，珠海建行上冲支行工作人员与李姓客户联系，上门拍照核实做商户，但是去到才发现门面比较简陋，店里一侧堆放十多桶茶叶及一些大米。客户解释刚开张，营业执照也是刚办理，所以还不完善，过几天就增加货物，随即提出，商户不仅需要一个二维码，还需要一个独立版扫码盒，这时工作人员提高警惕，也马上提出商户收款的操作流程及优惠汇率活动，还跟客户说明市面上商户存在的“套现”风险。三天后的下午，在珠海建行上冲支行与上级分行的积极联动配合下，李姓客户的商户二维码和扫码盒很快就到了珠海建行上冲支行，工作人员随即与客户联系，上门安装扫码盒，客户再次拒绝，说自己来网点取就行，这一次，又加深了工作人员的怀疑。
下班后，另一位同事刚好说起，要去李姓客户家附近做一个商户，同样也是客户主动上门，需要扫码盒，同样刚开始拒绝上门核实，客户先发来照片留底，两位同事一合计对比，发现地点很近，营业执照都是刚办理不久，甚至发的一张室内环境的桌椅都是同一张照片。此时工作人员意识到这两位客户可能存在诈骗开商户，存在“套现”和不法收款的行为，随即两位工作人员马上在未告知客户的情况下，上门核查，尽职调查，发现原本的小招牌和放在一侧的一堆货物已不复存在，空空如也，这都证实了以上怀疑，随后跟上级分行商户中心联系，封存该商户，并作销户处理。
随着科技的发展，现金流的多样化，人们消费的意识也在不断提高，同时也滋生了一些不法分子钻空子的行为，这些行为扰乱正常的金融秩序，增加个人风险及信用污点。珠海建行表示维护客户利益，维护金融市场安全，是珠海建行每天尽着的责任，反赌反诈反套现，应从你我做起！
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